DAFTAR ISI

KATA PENGANTAR………………………………………………………………………………….           v

DAFTAR ISI…………………………………………………………………………………………………          vi

DAFTAR TABEL………………………………………………………………………………………….         xi

DAFTAR GAMBAR…………………………………………………………………………………….        xii

SINOPSIS……………………………………………………………………………………………………..       xiii

BAB 1   BANK……………………………………………………………………………………………….           1

1. Pendahuluan…………………………………………………………………………….. 2
2. Bank dan Lembaga Keuangan………………………………………………… 2
3. Fungsi Bank………………………………………………………………………………. 4
4. Kegiatan Bisnis Bank……………………………………………………………….. 6
5. Karakteristik Bank……………………………………………………………………. 7
6. Jenis-jenis Bank…………………………………………………………………………. 9
7. Bank Sentral………………………………………………………………………………. 14
8. Bank Umum………………………………………………………………………………. 18
9. Bank Perkreditan Rakyat…………………………………………………………. 20
10. Bank Devisa………………………………………………………………………………. 23
11. Ringkasan………………………………………………………………………………….. 31

BAB 2   DANA BANK…………………………………………………………………………………         34

1. Pendahuluan…………………………………………………………………………….. 35
2. Dana Bank…………………………………………………………………………………. 35
3. Sumber Dana Internal……………………………………………………………… 36
4. Sumber Dana dari Lembaga Lain………………………………………….. 37
5. Sumber Dana dari Masyarakat……………………………………………….. 39
6. Fungsi Sumber Dana Bank……………………………………………………… 39
7. Alokasi Dana Bank…………………………………………………………………… 40
8. Aktiva Bank………………………………………………………………………………. 43
9. Suku Bunga Bank……………………………………………………………………… 45
10. Giro…………………………………………………………………………………………….. 48
11. Tabungan…………………………………………………………………………………… 52
12. Deposito…………………………………………………………………………………….. 55
13. Ringkasan………………………………………………………………………………….. 62

BAB 3   KREDIT PERBANKAN………………………………………………………………..         64

1. Pendahuluan…………………………………………………………………………….. 65
2. Manajemen Kredit Perbankan………………………………………………… 65
3. Unsur-unsur Kredit………………………………………………………………….. 68
4. Tujuan dan Manfaat Kredit…………………………………………………….. 70
5. Fungsi Kredit…………………………………………………………………………….. 71
6. Pihak-pihak yang Menawarkan Kredit………………………………….. 73
7. Jenis -jenis Kredit………………………………………………………………………. 75
8. Jaminan Kredit………………………………………………………………………….. 78
9. Suku Bunga Kredit……………………………………………………………………. 81
10. Persyaratan Pengajuan Kredit………………………………………………… 84
11. Proses Pengajuan Kredit………………………………………………………….. 86
12. Analis Kredit……………………………………………………………………………… 87
13. Penilaian Analisis Kredit…………………………………………………………. 88
14. Kualitas Kredit………………………………………………………………………….. 93
15. Kredit Macet……………………………………………………………………………… 99
16. Pengendalian Kredit Macet…………………………………………………….. 100
17. Penyelesaian Kredit Macet………………………………………………………. 101
18. Ringkasan………………………………………………………………………………….. 107

BAB 4   JASA PERBANKAN LAINNYA………………………………………………….       109

1. Pendahuluan…………………………………………………………………………….. 110
2. Kiriman Uang (Transfer)…………………………………………………………. 110
3. Kliring………………………………………………………………………………………… 115
4. Inkaso…………………………………………………………………………………………. 118
5. Safe Deposit Box…………………………………………………………………………. 122
6. Kartu Kredit………………………………………………………………………………. 124
7. Bank Notes………………………………………………………………………………….. 130
8. Travellers Cheque……………………………………………………………………….. 131
9. Letter of Credit (L/C)…………………………………………………………………… 133
10. Bank Garansi…………………………………………………………………………….. 141
11. Referensi Bank………………………………………………………………………….. 149
12. Jasa-jasa Bank di Pasar Modal………………………………………………… 150
13. Ringkasan………………………………………………………………………………….. 155

BAB 5   ORGANISASI PERKANTORAN PERBANKAN…………………….       157

1. Pendahuluan…………………………………………………………………………….. 158
2. Organisasi…………………………………………………………………………………. 158
3. Efektivitas Organisasi……………………………………………………………… 159
4. Prinsip-prinsip Organisasi……………………………………………………… 165
5. Budaya Organisasi…………………………………………………………………… 166
6. Struktur Organisasi………………………………………………………………….. 167
7. Manajemen Perkantoran………………………………………………………….. 170
8. Korespondensi………………………………………………………………………….. 172
9. Kearsipan…………………………………………………………………………………… 174
10. Rapat Kantor……………………………………………………………………………… 178
11. Sarana dan Prasarana Kantor………………………………………………….. 180
12. Lingkungan Ergonomi Kantor……………………………………………….. 183
13. Ringkasan………………………………………………………………………………….. 185

BAB 6   RISIKO PERBANKAN………………………………………………………………….       188

1. Pendahuluan…………………………………………………………………………….. 189
2. Manajemen Risiko……………………………………………………………………. 190
3. Prinsip Manajemen Risiko………………………………………………………. 193
4. Tata Kelola Manajemen Risiko……………………………………………….. 194
5. Klasifikasi Risiko………………………………………………………………………. 195
6. Risiko Pasar………………………………………………………………………………. 196
7. Risiko Kredit……………………………………………………………………………… 198
8. Risiko Operasional…………………………………………………………………… 200
9. Risiko Likuiditas………………………………………………………………………. 202
10. Risiko Hukum…………………………………………………………………………… 207
11. Risiko Reputasi…………………………………………………………………………. 210
12. Risiko Stratejik…………………………………………………………………………… 214
13. Risiko Kepatuhan……………………………………………………………………… 216
14. Ringkasan………………………………………………………………………………….. 217

BAB 7   LAPORAN KEUANGAN PERBANKAN………………………………….       219

1. Pendahuluan…………………………………………………………………………….. 220
2. Laporan Keuangan…………………………………………………………………… 220
3. Tujuan Penyusunan Laporan Keuangan………………………………. 222
4. Karakteristik Kualitatif dan Sifat Laporan Keuangan…………. 223
5. Kewajiban Laporan Keuangan Menurut Bank Indonesia…… 225
6. Jenis-Jenis Laporan Keuangan………………………………………………… 230
7. Unsur-unsur Laporan Keuangan…………………………………………… 232
8. Pihak-pihak yang Membutuhkan Laporan Keuangan………… 239
9. Keterbatasan dalam Laporan Keuangan……………………………….. 240
10. Analisis Laporan Keungan……………………………………………………… 241
11. Ringkasan………………………………………………………………………………….. 245

BAB 8   PEMASARAN PERBANKAN……………………………………………………..       247

1. Pendahuluan…………………………………………………………………………….. 248
2. Pemasaran…………………………………………………………………………………. 248
3. Manajemen Pemasaran……………………………………………………………. 250
4. Konsep Inti dalam Pemasaran……………………………………………….. 251
5. Bauran Pemasaran…………………………………………………………………… 254
6. Segmentasi (Segmentation)……………………………………………………….. 256
7. Target Pasar (Targeting) ………………………………………………………….. 262
8. Penentuan Posisi (Positioning)…………………………………………………. 262
9. Diferensiasi……………………………………………………………………………….. 266
10. Strategi Pemasaran………………………………………………………………….. 268
11. Ringkasan …………………………………………………………………………………. 276

BAB 9   PELAYANAN PRIMA PERBANKAN………………………………………..       278

1. Pendahuluan…………………………………………………………………………….. 279
2. Pelayanan Prima ……………………………………………………………………… 279
3. Tuntutan dan Harapan Pelayanan Prima……………………………… 282
4. Jenis-jenis Pelayanan Prima……………………………………………………. 286
5. Pelanggan Internal dan Eksternal………………………………………….. 287
6. Kompetensi Pelayanan Prima………………………………………………… 288
7. Strategi Membangun Pelayanan Prima…………………………………. 290
8. Kualitas Pelayanan Prima ………………………………………………………. 293
9. Standar Kualitas Pelayanan Prima ……………………………………….. 296
10. Penyusunan Standar Pelayanan Prima ………………………………… 298
11. Faktor-faktor Pendukung Pelayanan Prima ………………………… 305
12. Budaya Pelayanan Prima ……………………………………………………….. 306
13. Manajemen Keluhan ……………………………………………………………….. 308
14. Ringkasan …………………………………………………………………………………. 309

BAB 10 BANK SYARIAH……………………………………………………………………………       312

1. Pendahuluan…………………………………………………………………………….. 313
2. Bank Syariah……………………………………………………………………………… 314
3. Perbedaan Bank Syariah dengan Bank Konvensional…………. 316
4. Fungsi Bank Syariah………………………………………………………………… 317
5. Tujuan dan Peran Bank Syariah…………………………………………….. 318
6. Dasar Hukum Bank Syariah…………………………………………………… 320
7. Prinsip-prinsip Bank Syariah………………………………………………….. 323
8. Ciri-ciri Bank Syariah………………………………………………………………. 329
9. Jenis dan Kegiatan Bank Syariah……………………………………………. 330
10. Sumber Dana Bank Syariah…………………………………………………….. 331
11. Jenis-jenis Risiko Bank Syariah………………………………………………. 332
12. DSN dan DPS……………………………………………………………………………. 332
13. Ringkasan………………………………………………………………………………….. 334

GLOSARIUM……………………………………………………………………………………………….       336

INDEKS…………………………………………………………………………………………………………       339

DAFTAR PUSTAKA……………………………………………………………………………………       341

TENTANG PENULIS………………………………………………………………………………….       351